同理、共情、利他 以投資者教育服務為金融企業社會責任融入專業底色——廣發基金獲評“人民企業社會責任獎”側記
2023-12-25來源：證券時報
12月21日，由人民日報社指導、人民網主辦的“2023人民企業社會責任榮譽盛典暨第十八屆人民企業社會責任獎頒獎活動”在北京舉行。廣發基金憑借在投資者教育服務領域的突出成績，獲評“年度案例獎”。值得注意的是，這已是廣發基金連續三年獲評“人民企業社會責任獎”，彰顯出該公司在履行社會責任之路上的不懈探索與追求。
對于公募基金這樣一個具有鮮明專業特性的行業來說，投資者教育服務是金融企業承擔社會責任的重要支點。廣發基金投資者教育（以下簡稱“投教”）服務的特色和優勢在哪里？他們的工作究竟為投資者帶來了怎樣的價值？
初心與使命 以長期的堅守贏得廣泛贊譽
2023年12月，初冬的廣州“一夜速凍”，但廣發基金投教團隊的辦公室里，討論熱火朝天，他們正在為下一期的投教內容選題爭論。
“場內基金和場外基金有什么區別，這個問題太‘小白’了吧？”
“沒有開立過證券交易賬戶的投資者沒有買過ETF，自然就不清楚，昨晚社群里還有人問為什么不能通過APP直接申購ETF呢?！?/div>
“上周寫的防范非法集資的文章，留言并不活躍，閱讀量也比較低，是不是我們寫得不夠吸引人？”
“在眾多非法集資的案件中，大多數受騙投資者是中老年人，我們要考慮中老年人的喜好，把標題和形式改得更生動更貼近他們的生活……”
這是廣發基金投教團隊工作的日常，也是他們長期以來堅守的工作原則：第一，投教內容的選題一定要來自于投資者真實的需求，能夠真正為投資者答疑釋惑；第二，投教的立場要和投資者站在一起，換位思考，體會他們的所思所想。
“投教工作不僅是知識的傳播，更是情感上的陪伴。我們要帶著最誠摯的感情去做投教工作，站在投資者的立場上，培養同理心，與投資者共情，才能真正為他們創造價值?！睆V發基金投教工作相關負責人總結道。
同理、共情、利他，長期堅守初心，篤行不怠，也贏得了權威媒體的褒獎。據悉，“人民企業社會責任獎”創始于2006年，由人民日報社指導、人民網主辦，是中國互聯網業界最早、最具影響力的企業社會責任評選之一，被視為衡量中國企業履行社會責任的重要標尺。在本次評選的六大獎項中，“年度案例獎”旨在表彰2023年企業或機構策劃并開展實施的具有深刻影響力的社會責任行動案例，而在公募基金行業中，僅有廣發基金1家公司獲此殊榮。
同理與共情 以真誠的陪伴打動投資者
投教工作怎樣才能體現同理心，與投資者共情？市場震蕩階段的陪伴與引導必不可少。
特別是針對近兩年的震蕩行情，廣發基金投教團隊通過《投資進化論》等專欄每周定期推出科普分析、技巧分享和心理安撫等內容，全平臺累計閱讀量超1000萬。
投教工作的同理和共情，還體現在根據不同受眾和主題，分別創設匹配差異化的投教材料，實現了投教工作的“千人千面”。
比如，面向理財新手，推出輕量級課程《年輕人的理財第一課》，幫助零基礎投資者輕松理解基金投資；聚焦女性群體理財需求，開發投教基地首部投教廣播劇《財女養成計劃》；將精品投研觀點收錄為《大咖私房課》，完善投教基地高級課程體系。
再比如，圍繞個人養老金、FOF、公募REITs、短債基金、可轉債基金、ETF、讀懂上市公司報告等熱門專題，推出視頻、漫畫、長圖文等形式多樣的專題投教產品，幫助投資者由淺入深了解熱點業務和產品。
專業與利他 以豐富的形式貼近投資者
投教的內核，在于投資知識和理念的專業性；但如何讓投教真正實現利他的目的，這又對投教服務的形式提出了更高的要求。
因此，廣發基金投教團隊在宣傳形式上大膽創新探索，設立了一站式綜合投教平臺“廣發基金投資者教育基地”，構建起“投前、投中、投后”的多層次投教體系，已上線超過1900期投教作品；借助社區、社群、直播等途徑實現與投資者實時互動，拉近與投資者的距離；駐扎抖音、微信視頻號、小紅書、B站等八大新媒體平臺，差異化打造“廣發小紅豆”“安安”“知鑫學長”等投教IP輸出精品投教，助力公眾提升金融素養與自我保護能力。
與此同時，為了更好地貼近不同類型投資者的金融素養和投資需求，廣發基金更加注重“因人施策”推出定制化內容與活動。面對青少年，積極推動投教納入國民教育體系，通過開展專題講座、《公募基金市場發展與創新》選修課程、“防非”“養老”主題創作比賽等豐富活動，幫助未來資本市場的青春力量提升金融感知及職業技能；對于中老年群體，著重開展《防非理財知多少》金融防非科普，切實提高中老年消費者的防范意識與自我保護能力，守護資金安全；在職工人群方面，則通過定制理財專題沙龍，為個人與家庭投資者提供基金投資與資產配置參考方案，同時大力推動個人養老金深入群眾，支持三支柱養老體系建設，助力提升投資者養老保障水平。
做好投資者教育，既是行業實現高質量發展的現實要求，也是基金公司履行社會責任的應有之義。廣發基金將以此次獲獎為新起點，堅守普惠金融的初心使命，持續做好投資者教育服務工作，與投資者共情、為投資者服務，為提升投資者獲得感持續努力，久久為功。
相關閱讀